Политика AML / KYC
Обновлено: 3 августа 2025 года
ООО «Платежка»
Сайт: https://plateji.com
Контакт: info@plateji.com
1. Общие положения
Настоящая Политика AML / KYC (Anti-Money Laundering / Know Your Customer) определяет принципы и процедуры, направленные на предотвращение использования сервиса «Платёжка» в целях легализации доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и других противоправных действий.
«Платёжка» придерживается политики нулевой толерантности к противоправной деятельности, активно сотрудничает с регулирующими органами и обязуется соблюдать требования законодательства Российской Федерации в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001).
2. Проверка клиентов (KYC)
Мы осуществляем базовую проверку информации о клиентах (физических и юридических лицах) перед началом обслуживания.
В зависимости от статуса клиента:
Для физических лиц:
Сбор ФИО, номера телефона и адреса электронной почты
Проверка данных через доступные официальные источники
При необходимости — подтверждение личности (например, скан паспорта)
Для юридических лиц:
ИНН, ОГРН, наименование организации
Реквизиты расчётного счёта
Данные руководителя/представителя
Скан-копии учредительных документов (при необходимости)
3. Мониторинг операций
Сервис «Платёжка» отслеживает транзакции клиентов с целью выявления подозрительной активности:
Несоответствие операций профилю клиента
Множественные переводы с одного источника
Аномально крупные суммы
Частое изменение реквизитов получателей
Подозрительные операции могут быть заморожены, а информация — передана в уполномоченные органы в соответствии с законодательством РФ.
4. Запрет на обслуживание
Сервис оставляет за собой право отказать в обслуживании при выявлении следующих признаков:
Несоответствие данных клиента
Связь с юрисдикциями повышенного риска
Наличие клиента в санкционных или террористических списках
Отказ клиента предоставить необходимую информацию
5. Хранение данных
Все полученные в рамках KYC процедуры данные хранятся в зашифрованном виде и используются исключительно в целях идентификации и исполнения требований AML / KYC. Срок хранения данных — не менее 5 лет после прекращения сотрудничества.
6. Использование файлов cookie
Наш сайт https://plateji.com использует файлы cookie и аналогичные технологии для улучшения работы сайта, аналитики и обеспечения безопасности. Используя сайт, вы соглашаетесь на использование файлов cookie в соответствии с Политикой конфиденциальности.
7. Контакты
По всем вопросам, связанным с AML / KYC, вы можете обратиться по адресу:
📩 info@plateji.com